나에게 맞는 재무설계사를 찾는 방법은?

재무설계를 통해 재테크에 성공하기 위해서는 먼저 나의 재무 상황을 전문적이면서 객관적으로 파악할 수 있는 전문 재무설계사와의 상담이 필요 합니다.  이러한 재무설계사를 찾는 방법으로는 가장 먼저 국가 공인 자격증이 있는지 확인해 보는 것이 좋으며 국가 공인 자격증으로는 대표적으로 CFP(국제 공인 재무설계사), IFP(종합 자산 관리사) 등이 있습니다. 자격증이 다는 아니지만 재무설계사의 기본적인 자격 요건을 알 수 있는 척도가 되기 때문에 확인해 보시는 것이 좋습니다.

두 번째로는 특정 금액을 모을 수 있게 해준다는 재무설계 보다는 정확한 저축 및 재테크 솔루션을 제시해 주는 재무설계사가 도움 됩니다.  우리는 흔히 3년 동안 1억을 모으고 싶다, 1년 동안 2천만원을 모으고 싶다고 생각하여 구체적인 금액을 모을 수 있도록 계획을 제시해 주는 재무설계사를 자주 볼 수 있습니다. 하지만 언제 어떻게 자금이 필요할지 파악하지 않고 돈을 모으기만 하는 것 보다.  이 돈이 어느 시점에 어떻게 필요한지 계획을 세우고 그에 맞는 저축이나 재테크 계획이 필요 합니다.

예를 들어 3년 동안 2억을 모아서 4년 뒤에 결혼자금으로 사용하고 싶다던가 1년 마다 1천만원씩 모아 8년후에는 노후 자금으로 사용하고 싶다는 등의 개개인의 상황에 맞는 솔루션을 정확하게 제시해 주는 재무설계사를 찾는 것이 좋습니다. 

세 번째로는 자신과 비슷한 유형의 고객을 많이 보유하고 함께 일한 경험이 있는지 확인해 보는 것도 좋습니다. 자신과 비슷한 유형의 고객과 일해본 경험이 많다면 조금 더 구체적이며 효율적인 솔루션을 제시 받을 수 있습니다. 

네 번째로는 재무설계사와의 친밀감을 쌓을 수 있다면 여러 가지 도움을 받을 수 있습니다. 궁금한 사항이 생겨 갑자기 물어보고 싶은데 설계사와 서먹하여 전화 한 통 하기도 어렵다면 적절한 도움을 받을 수 없기 때문에 평소에 가까이 지내면서 저축이나 재테크뿐 아니라 세금, 법률, 의료 등의 다양한 네트워크를 통한 종합 서비스를 받을 수 있는 받을 수 있어야 합니다.

다섯 번째로는 재무설계사가 고객의 입장에서 이야기 해주는 사람인지 확인해 보시는 것이 좋습니다. 흔히 재무설계에 실패하는 원인 중 하나로 특정 보험회사에 소속 되어 있는 보험설계사분들에게 재무설계 상담을 받고 특정 보험상품에 가입하시는 것 입니다. 

즉, 자신이 현재 판매하는 상품이 최고라고 이야기 하며 고객의 월 급여나 지출 상황, 재테크나 저축의 목적을 파악하기 보단 사회초년생에게 노후자금에 대한 상품을 가입할 것을 제시한다거나 혹은 현재 고객의 재무 상황에 맞지 않은 장기 납입 연금 저축의 가입 권유는 고객의 입장에서 제시해 주는 솔루션이 아니기 때문에 객관성에 근거하고 고객의 현재 상황과 미래 상황을 예측하여 적절한 계획과 상품을 제시해 주는 재무설계사인지 확인해 보시는 것이 좋습니다.

위와 같은 내용을 잘 알아둔다 하여도 막상 나에게 잘 맞는 재무설계사를 찾고 선택하기란 정말 어렵습니다. 또한 재무설계사들은 직업상 말을 조리 있게 잘 하기 때문에 막상 만나서 이야기를 들어보면 거절하기 어려워 그 자리에서 재무관리를 맡기기도 하지만 그렇게 선택하고 난 뒤에 내 돈을 평생 관리해 줄 것 같았던 분이 직장을 그만둔다거나 자신의 상황에 맞지 않은 재무설계로 후회하시는 분들도 많이 있습니다. 그렇기 때문에 그런 후회를 하기 전에 조금은 부담되겠지만 많은 재무설계사를 직접 만나서 하나하나 이야기를 들어본 후에 결정하는 것을 추천해 드립니다.

더 이상 재테크에 대해 혼자서 고민하시거나 주변에 의지하지 마시고 나와 잘 맞고 믿고 맡길 수 있는 재무설계사를 찾으셔서 나의 재무상황에 가장 알맞은 재무목표를 달성 할 수 있는 전문 설계사와 상담하시길 바랍니다.